Brasil tem 10 milhões de CPFs suspeitos em golpes
Um relatório encomendado pela Febraban e realizado pela Quod aponta que mais de 10 milhões de CPFs no Brasil são suspeitos de participação em golpes, atuando como contas laranja. São Paulo, Rio de Janeiro e Fortaleza lideram a abertura dessas contas, enquanto cidades menores registram crescimento na incidência de fraudes. Em Imperatriz (MA), o aumento foi de 40%, seguido por Mogi das Cruzes/SP (29%) e São Gonçalo/RJ (28%).Danilo Coelho, Diretor de produtos e dados da Quod, explica que “as contas laranjas se referem a uma conta bancária informal ou não declarada, muitas vezes associada a práticas ilegais, como evasão fiscal ou lavagem de dinheiro, utilizadas para realizar transações financeiras, com o objetivo de evitar a detecção por autoridades fiscais. Em alguns contextos, o termo também pode estar relacionado a contas abertas em nome de terceiros, ocultando o verdadeiro beneficiário econômico. Com inteligência de dados e Machine Learning conseguimos encontrar padrões, além de definir com maior precisão onde está a incidência desses CPFs suspeitos e o perfil do fraudador. Com isso, podemos gerar conhecimento sobre este universo, viabilizando a resolução de problemas práticos do nosso dia a dia e tomando precauções para evitar prejuízos e danos”.
O relatório ainda destaca que a maioria dos CPFs utilizados em golpes pertence a jovens entre 18 e 25 anos, muitos com várias contas abertas simultaneamente. "A evolução das fraudes em contas laranjas também indica uma tendência de aliciamento de contas antigas e de planejamento a longo prazo. Com isso em vista, a tecnologia é capaz de apontar operações suspeitas, além de aprender e indicar comportamentos, que podem alertar para uma futura fraude", afirma Coelho. Leia a revista